保险客户筛选 保险客户筛选的重要性

在保险销售中，客户筛选是提升业务效率的核心策略。精准筛选能显著提高成交率，同时避免在低潜力客户上浪费资源。以下是关键要点：

一、筛选标准

1. 经济能力与保险意识：优先选择既有支付能力又认可保险价值的客户，二者缺一都会影响成交质量

2. 家庭结构与风险画像：单身人士侧重意外险，有孩家庭需教育金规划，老年人关注医疗养老

3. 职业与健康状态：高风险职业需强化意外保障，健康状况直接影响核保结果

二、筛选价值

三、实施方法

通过系统化筛选，可将销售效率提升300%以上。