保险销售分组 保险销售分几个步骤

健康保险 2025-09-03 08:55www.toubaow.com网上买保险

1. 销售前准备阶段

  • 市场调研与客户分析(收集经济状况、保障需求等数据)
  • 产品资料与话术准备(针对特定人群设计策略)
  • 主顾开拓(通过转介绍、社交活动积累潜在客户)
  • 2. 销售中执行阶段

  • 需求分析:通过面谈了解家庭结构、财务风险等,运用开放式提问挖掘真实需求
  • 方案定制:根据客户风险承受能力匹配产品组合,可视化呈现保障方案
  • 异议处理:用案例或数据解答疑虑,适时运用限时优惠促成交易
  • 3. 销售后服务阶段

  • 保单送达与条款确认(确保理解责任免除条款)
  • 定期回访与续期提醒(包括理赔协助、保单检视)
  • 转介绍开发(通过优质服务激发客户推荐)
  • 部分机构采用更细分的流程模型,例如:

  • 5S流程:主顾开拓→约访→销售面谈→成交→售后服务
  • 八步曲:从客户筛选到痛点分析的全周期管理
  • 关键要点在于分阶段推进、建立信任优先,并通过标准化流程降低销售误导风险。

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