新华保险培训心得体会

一、培训内容全景回顾

本次为期两周的系统培训（2025年7月20日-8月2日）涵盖三大核心模块：

1. 产品知识体系：深入"健康无忧2025""荣耀终身寿"等主力产品的条款设计精要与市场需求定位

2. 合规展业规范：通过银《人身保险销售管理办法》案例教学，强化"销售适当性"原则

3. 客户经营方法论：学习"需求分析-方案定制-长期服务"的全周期服务流程，掌握KYC（了解你的客户）工具

二、认知升级关键收获

1. 从销售到顾问的转型

通过"家庭风险缺口沙盘演练"，深刻理解保险本质是"经济补偿机制"而非简单商品，促成角色认知从推销者向风险管理顾问转变

2. 科技赋能服务创新

体验"新华智保"AI投保系统的人脸识别、智能核保功能，认识到数字化转型如何提升服务效率与客户体验

3. 合规展业的底线思维

监管法规考试中"代签名案例"的警示，让我牢记"双录"（录音录像）等合规要求是职业生命线

三、实践应用行动计划

1. 知识转化：9月前完成50份家庭保单的"保障缺口分析表"实战演练

2. 技能精进：每周参与三次"异议处理情景模拟"，重点攻克养老产品讲解难点

3. 客户经营：运用培训教授的"四象限客户分类法"，系统性梳理现有

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