2026保险工作总结

2026年，在数字化转型与精细化管理的双重驱动下，本人围绕"客户价值深耕"与"风险管控升级"两大核心目标，超额完成年度保费指标128%，续保率同比提升9.6个百分点，客户满意度达96.3分。通过科技赋能与服务体系重构，实现业务规模与服务效能的双突破。

二、核心工作成果

1. 业务拓展维度

2. 客户运营维度

3. 团队建设维度

三、现存问题分析

1. 数字化转型过程中部分老年客户适应困难

2. 健康险产品同质化导致价格竞争加剧

3. 团队复合型人才储备不足制约创新业务开展

四、2027年度改进计划

| 改进方向 | 具体措施 | 预期目标 |

||-|-|

| 服务适老化 | 开设线下数字服务站 | 覆盖80%老年客群 |

| 产品创新 | 研发慢性病管理保险 | 年内上线3款新品 |

| 人才建设 | 与高校共建实训基地 | 储备20名复合人才 |

五、行业趋势应对策略

针对保险科技(InsurTech)融合趋势，将重点布局：