关于保险销售人员指导

一、核心能力培养

1. 提问与倾听技巧：通过开放式提问挖掘客户真实需求，并专注倾听客户表达，避免打断或主观臆断。例如可询问："您最关注家庭保障中的哪些风险？

2. 专业补充能力：在客户表达后，用通俗语言补充保险条款要点，如解释重疾险覆盖病种时举例说明理赔案例。

二、合规销售要点

1. 销售适当性管理：需在投保前评估客户风险承受能力与缴费能力，禁止强制搭售或默认勾选组合产品。根据《保险销售行为管理办法》，销售过程需分为前、中、后三阶段规范操作。

2. 信息保护义务：严禁泄露客户个人信息，与第三方合作时需在协议中明确数据保护责任。

三、售后关系维护

1. 成交确认技巧：引导客户主动反馈选择理由（如"您为什么最终选择这份方案？"），并针对性强化服务承诺以降低退单率。

2. 持续服务机制：定期提供保单检视服务，尤其对长期人身险客户需建立回访制度。

四、禁止行为警示

- 投连险销售需满足最低保费门槛并限定销售渠道