保险经纪人的业务范围
汽车保险 2025-09-02 18:43www.toubaow.com网上买保险
1. 保险咨询服务
根据家庭结构、财务状况和理财习惯,提供科学的保险配置方案,帮助客户规避风险。经纪人会使用专业工具量化风险优先级,而非单纯推销产品。
2. 投保方案设计与协助
3. 动态保单管理
保险合同可能涉及整个生命周期甚至家族多代人,经纪人需定期检视保单,根据人生变化(如结婚、购房、生育)调整保障方案。例如新增家庭成员时需补充少儿医疗险。
4. 理赔与纠纷处理
代表客户利益处理索赔,若遇拒赔可依据条款协商(如甲状腺癌理赔争议)。部分经纪人还提供防灾防损、风险评估等风险管理服务。
5. 特殊领域服务
- 高净值客户:通过家族办公室提供税务、信托、医疗等综合事务服务
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