保险经纪人的业务范围

汽车保险 2025-09-02 18:43www.toubaow.com网上买保险

1. 保险咨询服务

根据家庭结构、财务状况和理财习惯,提供科学的保险配置方案,帮助客户规避风险。经纪人会使用专业工具量化风险优先级,而非单纯推销产品。

2. 投保方案设计与协助

  • 拟定个性化投保方案,横向对比多家保险公司的产品条款、价格及保障范围
  • 协助办理投保手续,确保健康告知等流程规范,避免后续理赔纠纷
  • 3. 动态保单管理

    保险合同可能涉及整个生命周期甚至家族多代人,经纪人需定期检视保单,根据人生变化(如结婚、购房、生育)调整保障方案。例如新增家庭成员时需补充少儿医疗险。

    4. 理赔与纠纷处理

    代表客户利益处理索赔,若遇拒赔可依据条款协商(如甲状腺癌理赔争议)。部分经纪人还提供防灾防损、风险评估等风险管理服务。

    5. 特殊领域服务

  • 人身寿险:家庭健康险、重疾险等
  • 团财险:企业雇主责任险、建工一切险,甚至涵盖卫星发射保险、无人机保险等小众险种
  • - 高净值客户:通过家族办公室提供税务、信托、医疗等综合事务服务

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