保险业务员规划(保险业务员计划书怎么写)

一、工作总体思路

以"巩固存量、拓展增量、优化服务"为核心，结合数字化转型趋势，制定"三步走"策略：

1. 基础巩固阶段（2025年8-10月）：梳理现有，完善客户档案

2. 增量突破阶段（2025年11-2026年1月）：重点开发车险/健康险新渠道

3. 服务升级阶段（2026年2-4月）：建立客户分级服务体系

二、具体实施方案

（一）业务拓展策略

1. 车险业务

▸ 建立4S店/修理厂"月拜访"制度

▸ 开发新能源车专属保险方案

▸ 推行"家庭车险组合套餐

2. 非车险业务

▸ 每月举办2场社区保险讲座

▸ 与企业HR部门合作补充医疗险团单

（二）客户服务升级

1. 建立"3-2-1"服务标准：

2. 数字化工具应用：

▸ 推广AI智能核保系统

▸ 开发微信小程序自助服务平台

（三）个人能力提升

1. 季度培训计划：

| 季度 | 培训重点 | 考核方式 |

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| Q3 | 新保险法解读 | 模拟案例测试 |

| Q4 | 大数据精准营销 | 实战业绩评比 |

2. 每周"三个一"行动：

三、风险控制措施

1. 业务风控：

2. 合规管理：

▸ 每月自查销售话术合规性

▸ 季度参与监管政策培训

四、目标量化管理

| 指标项 | 基准值 | 年度目标 | 达成路径 |

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| 年保费收入 | 120万 | 150万 | 大客户开发+渠道拓展 |

| 客户满意度 | 85% | 92% | 服务流程标准化改造 |

| 新增客户数 | 30户 | 50户 | 线上获客+转介绍激励 |