保险公司续期工作内容

一、基础续期管理

1. 缴费提醒服务：通过电话、短信或微信等方式，在保单宽限期前30天开始分阶段提醒客户（首次提醒→15天二次确认→特殊客户）。针对老年客户可能采用"电话+手绘指引"等差异化方式

2. 保单状态维护：实时跟踪保单到期时间，处理退保劝阻、失效保单复效（含正常复效和中止期复效）等异常情况

二、客户服务延伸

三、数据与合规

1. 客户分层管理：建立客户画像系统，结合历史数据预测续保意愿，例如：

2. 合规操作：严格执行三阶段提醒制度（60天/30天/15天），定期进行内部审计

四、团队协作要求

典型工作流程示例：客户购买3年交费的终身寿险后，续期专员需在每年缴费月前启动服务流程，通过"三访"机制（跨月服务→准客积累→疑难解决）确保续保完成。对于车险客户，还会根据车辆停放环境、驾驶习惯推荐附加险种。