理财规划师是卖保险吗

1. 核心职责差异

2. 服务模式升级

行业趋势显示，保险从业者正从“销售导向”向“顾问式服务”转型，例如通过RFP（注册财务策划师）等认证学习跨领域知识（如法律、税务），设计组合方案（如“保险金信托+终身寿险”）。头部险企如中国人寿、平安等已推出“健康财富规划师”“全生命周期规划师”等新职位。

3. 资质与专业要求

高级理财规划师需叠加多个专业资格（如中国寿险理财规划师需通过三类中级考试），并掌握资产配置、风险管理等技能。而普通保险销售员通常仅需基础从业资格。

总结：理财规划师本质是以客户需求为中心的财务顾问，保险销售是其工具之一而非全部。