保险代表做什么卖保险的职位名称

保险知识 2025-09-03 04:05www.toubaow.com网上买保险

一、职位名称

1. 保险代理人:代表单一保险公司销售产品,如人寿保险代理人、财产保险代理人等

2. 保险经纪人:属于第三方经纪公司,可提供多家保险公司产品对比

3. 保险销售代表/业务员:通用称呼,部分公司会细分为银行保险专员、个险专员等

二、主要工作职责

1. 客户需求分析

  • 评估客户财务状况、家庭结构等基本信息
  • 识别客户风险保障需求(如年轻人更关注意外险,企业主侧重财产险)
  • 进行专业风险评估并给出管理建议
  • 2. 产品销售服务

  • 讲解保险条款、保障范围等产品细节
  • 协助填写投保单及收集所需证件
  • 处理客户对产品的疑问和异议
  • 3. 售后跟进

  • 保单生效后的定期回访
  • 协助办理理赔手续
  • 根据客户情况变化调整保障方案
  • 三、职业发展

    大型保险公司如太平洋保险通常设有明确晋升通道,从销售代表可发展为团队主管、区域经理等。从业人员需要持续参加专业培训,掌握保险产品和行业知识。

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