保险电话约客户 保险公司打电话约客户话术

1. 新产品推荐型

王先生您好，我是XX保险的理财顾问小李。我们推出的‘家庭守护计划’能为您提供重疾+意外双重保障，特别适合像您这样的家庭支柱。本周四下午您方便抽15分钟详细了解吗？

2. 需求触发型

张女士打扰了，我是您的保险服务专员小林。注意到您上个月咨询过教育金规划，我们针对中小学生家庭特别设计了‘智慧成长方案’，收益率比普通存款高3倍，明天上午可以为您做个专属演示吗？

二、异议处理进阶话术

1. 客户表示"没兴趣"

理解您的顾虑，其实很多客户最初都这么说。我们只需要3分钟帮您做个免费的家庭风险测评，了解后再决定是否继续，您看周三还是周四方便？

2. 客户说"现在忙"

那我明天同一时间再联系您。另外我们本周六有场‘资产保全沙龙’，参与即可获得免费财务健康检查，稍后把邀请函发您微信可以吗？

三、高端客户专属话术

1. 资产配置切入

李总您好，我是XX保险的高端客户经理Jason。注意到您企业账户有200万活期沉淀资金，现行利率下年收益仅6万。我们TOP客户专属的‘财富永续方案’可实现年化5.8%收益，明天上午10点可以带方案拜访您吗？

2. 家族信托关联

陈太太下午好，我是家族办公室的保险顾问Vivian。您上次提到的海外资产配置需求，我们联合瑞士银行设计了‘跨境财富传承架构’，包含免税保单和信托通道，您本周哪天方便参加私人说明会？

四、场景化邀约技巧

1. 厅堂转介话术

先生您办理的业务需要3分钟生效时间，正好我们推出的‘账户安全险’可以免费赠送您30天体验，我让理财经理过来详细说明下好吗？

2. 活动邀约话术

刘阿姨您好！本周日我们在香格里拉举办‘中医养生+财富传承’私享会，特邀同仁堂专家现场把脉，参与还可获赠黄金转运珠，给您预留VIP座位可以吗？