保险年终工作总结 保险年终工作总结个人

一、年度工作回顾与核心指标达成

1. 业务拓展方面

2025年共承保保单387件，实现首年保费收入268万元，达成年度目标的132%。其中健康险占比提升至45%，成功开拓3家企业团体年金业务，填补了机构在该领域的服务空白。通过数字化展业工具使用，客户触达效率同比提升40%。

2. 客户服务创新

建立"智能+人工"双轨服务体系，全年处理理赔案件164件，平均结案时效缩短至1.8天，客户满意度达98.6分。主导设计的"家庭保障健康树"服务方案获分公司创新服务奖。

3. 团队管理与培训

作为团队主管，带领12人小组实现业绩连续4季度增长。每月开展"案例复盘会"和"合规训练营"，新人三个月留存率提升至85%。

二、突破性工作亮点

1. 搭建短视频保险科普矩阵，年度播放量破百万，转化优质客户23位

2. 牵头完成老龄客群专属服务手册编制，推动适老化服务标准落地

3. 参与公司区块链理赔系统测试，实现医疗险"秒赔"案例零的突破

三、存在的问题与改进方向

| 不足项 | 改进方案 | 完成时限 |

|--|-|-|

| 高端客户储备不足 | 参加CFP认证培训，建立财富管理服务能力 | 2026Q1 |

| 续保率波动较大 | 建立保单周年日服务SOP | 2026H1 |

| 跨部门协作效率低 | 推动建立项目制协作平台 | 2025Q4 |

四、2026年度工作计划

1. 业务目标

2. 能力建设

3. 创新规划

结语

2025年在行业转型中，始终秉持"专业立身，服务致远"的理念。新的一年将持续深化"顾问式服务"转型，在养老金融与数字服务领域打造差异化竞争力，为客户创造持续价值。