寿险规划师是卖保险吗

保险理财 2025-09-11 09:08www.toubaow.com网上买保险

寿险规划师的工作范畴远超出单纯的保险销售,其核心价值在于提供全生命周期的综合财务规划服务。以下是该职业的详细定位:

1. 专业服务本质

  • 通过分析客户财务状况、风险承受能力和家庭需求,定制个性化保障方案
  • 覆盖教育、养老、传承等多场景规划,运用保险金信托、税务筹划等工具实现综合财富管理
  • 需掌握RFP、FPP等专业认证构建服务矩阵,部分高级岗位要求通过CICE资格认证
  • 2. 与销售岗位的区别

  • 传统销售以产品为导向,而规划师以客户需求为核心提供持续服务
  • 需要整合医疗资源、养老社区等增值服务,形成差异化竞争力
  • 收入结构更依赖长期服务费而非短期佣金
  • 3. 行业现状警示

    需注意部分企业以"养老规划师"等名义招聘,实际仍为保险销售岗位,建议通过专业资质(如FPP/RHM双证)辨别真伪。中国寿险理财规划师已形成健康险、养老险等细分方向的专业认证体系。

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