一、基本条件
1. 法定资格
年满18周岁且具有完全民事行为能力
需为中国公民并持有有效身份证件
无违法犯罪记录，需提交相关诚信证明
2. 学历与能力
高中及以上学历（部分公司可能要求更高）
具备基础学习能力和保险专业知识
3. 职业素养
品行良好，诚实守信，遵守职业道德
具备抗压能力和自我驱动力
二、核心步骤
1. 通过资格考试
需参加中国银组织的保险代理人资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》
考试内容涵盖保险基础知识、法律法规等
2. 选择合作机构
与保险公司或代理机构签订合同，明确代理权限及权利义务
根据公司要求完成执业登记并获取执业证书
3. 参加专业培训
学习保险产品条款、销售技巧及合规操作
大型保险公司通常提供系统化培训体系
三、合格代理人的关键能力
1. 专业能力
精通各类保险产品（如寿险、财险）的条款与理赔流程
持续更新行业动态与法规知识
2. 沟通与销售技巧
能用通俗语言解释专业术语，精准匹配客户需求
擅长处理客户异议并促成交易
3. 服务意识
以客户利益为核心，避免误导或隐瞒风险
建立长期客户关系，提供售后支持
四、注意事项
代理权限受合同约束，包括业务范围、地域限制等，超范围操作可能违规
部分公司对特定险种（如健康险）可能要求附加资质
通过以上条件和系统性准备，可逐步成长为一名合规且专业的保险代理人。
