一、业绩目标设定
1. 核心指标
总保费目标：XXX万元（寿险占比40%/财产险占比35%/健康险25%）
新单转化率提升至28%，续保率维持92%以上
高净值客户开发：新增5位年缴保费超50万客户
2. 细分领域突破
国庆假期旅游险专项：目标销售额XX万元
重阳节银发健康险套餐：覆盖200位老年客户
二、四大核心行动策略
（一）客户经营计划
1. 分级维护体系：
钻石客户（TOP20）：专属理财师+月度线下沙龙
黄金客户：双周电话回访+季度需求分析
2. 节日关怀：
10月1日国庆贺礼（定制保险手册+应急包）
重阳节老年客户健康检测服务
（二）产品组合创新
1. 季节产品包：
"金秋安心组合"（家财险+自驾意外险）
"夕阳红守护计划"（防癌险+住院津贴）
2. 渠道定制：
银行网点专属：趸交型理财险
企业团单：补充医疗险批量方案
（三）团队赋能工程
1. 技能提升：
每周三晚间产品特训（重疾新规等）
实战演练：异议处理情景模拟赛
2. 数字化工具：
10月15日前完成全员智能投保Pad操作认证
建立客户大数据画像共享库
（四）风控合规强化
1. 业务品质管控：
每日晨会宣导"三不原则"（不误导/不代签/不虚假）
建立新单100%电话回访制度
2. 反欺诈措施：
大额投保财务核实流程优化
可疑交易电子化预警系统试运行
三、执行保障机制
进度管控：每周五17:00战区复盘会
资源支持：10月8日开放专项激励基金池
应急预案：同业挖角客户快速响应小组
> 本计划突出十月季节性营销特点，兼顾业务拓展与风险防控，通过精细化客户运营和产品创新实现业绩突破。
